みなさんどうも
高配当株＆ハイテク株のハイブリッド長期投資戦略で、海外移住を夢見る米国株投資家アイアーンマンです！
２０２１年もあっという間に１年が終了しました。
仕事面で充実していたこともあり、年間での出張はまさかの１３０日となかなかハードな日々でした！
あまりに多忙すぎて毎月最低限と思っていた資産運用の経過報告も１１月サボってしまうことに。
本当反省です…
本業の新規事業が順調に進んでいってることはいいことなんだけどね
この２ヶ月でも株式市場は様々な要因で上下しましたね。
特に１１月終盤にかけての下げはなかなかのものでした。
２０１９年春に約３４０万でスタートした株式投資も気が付けば今年で４年目に突入しています。
会社倒産後に悩んだ末はじめた資産運用…
投資２年目にはコロナショックを経験するも何とか乗り越えてここまでたどり着くことが出来ました。
４０代後半からでも資産運用で起死回生となるのか、今後も継続して経過を報告していきたいと思います。
投資３年目となる２０２１年は果たしてどのような資産推移となったでしょうか？
それでは１２月の投資資産状況の報告をご覧ください！
２０２１年１２月マーケット振り返り
- 日経平均株価 前月比 +３%
- NYダウ工業株30種 +５％
- S&P500種 +４％
１１月は中旬まで好調な企業決算を受け堅調な展開となったものの、オミクロン変異株への警戒感から大きく株価下落となりました。
１２月に入りオミクロン株の重症化リスクが低いとの報告から過度な警戒感が和らぎ、市場は反発に転じました。
とくに終盤のサンタクロースラリーでは力強い上昇となり最終日こそ下落となったものの、S＆P５００指数は年間通して＋２８％と非常に素晴らしいパフォーマンスを残す結果となっています。
投資資産内訳
| 銘柄 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| 日本たばこ産業（2914） | NISA | 100 | 2,041.50 | 232,250 | 28,100 |
| 三菱商事（8058） | 特定 | 300 | 2,379.46 | 1,095,600 | 381,761 |
| オリックス（8591） | NISA | 100 | 1,588.90 | 234,750 | 78,860 |
| タカラレーベンインフラ投（9281） | 特定 | 2 | 107,000 | 221,600 | 7,600 |
| タカラレーベンインフラ投（9281） | NISA | 2 | 112,900 | 221,600 | △4,200 |
| カナディアン・ソーラーインフラ（9284） | 特定 | 1 | 113,882 | 122,700 | 10,407 |
| カナディアン・ソーラーインフラ（9284） | NISA | 1 | 114,600 | 122,700 | 8,100 |
| KDDI（9433） | 特定 | 400 | 2,508.57 | 1,344,800 | 341,372 |
| KDDI（9433） | NISA | 300 | 2,503.16 | 1,008,600 | 257,650 |
| 銘柄 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全世界式インデックス・ファンド | NISA | 328,331 | 11,714.85 | 544,110 | 159,475 |
| 銘柄 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| ヒューリック(3003） | 特定 | 300 | 1,111.00 | 327,600 | △5,700 |
| 神戸物産（2914） | 特定 | 10 | 2,355.00 | 44,550 | 21,000 |
| 三菱商事（8058） | 特定 | 70 | 2,367.00 | 255,640 | 89,950 |
| オリックス（8591） | 特定 | 20 | 1,636.00 | 46,950 | 14,230 |
| KDDI（9433） | 特定 | 70 | 2,819.00 | 235,340 | 38,010 |
| ソフトバンク（9434） | 特定 | 226 | 1,369.00 | 328,717 | 19,323 |
| 銘柄 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額（USD） | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| ABBV | 特定 | 70 | 90.67 | 1,090,254 | 392,004 |
| ARCC | 特定 | 100 | 12.20 | 243,875 | 112,625 |
| ARCC | NISA | 20 | 17.96 | 48,775 | 10,201 |
| AWK | 特定 | 10 | 142.92 | 217,245 | 56,035 |
| BTI(ADR) | NISA | 60 | 36.61 | 258,331 | 25,569 |
| CRWD | 特定 | 20 | 165.61 | 471,047 | 107,367 |
| DUK | 特定 | 30 | 84.04 | 361,999 | 87,769 |
| DHR | 特定 | 14 | 229.13 | 530,120 | 187,780 |
| HD | 特定 | 12 | 330.86 | 572,863 | 130,627 |
| MCD | 特定 | 12 | 189.10 | 370,033 | 125,233 |
| MSFT | 特定 | 20 | 174.41 | 773,737 | 399,397 |
| MSFT | NISA | 6 | 162.53 | 232,242 | 125,753 |
| RPRX | 特定 | 40 | 38.53 | 183,453 | 14,108 |
| TSLA | 特定 | 3 | 563.85 | 364,874 | 179,017 |
| 銘柄 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額（USD） | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| JEPI（ETF) | 特定 | 26 | 62.19 | 189,085 | 5,005 |
| QQQ(ETF) | 特定 | 22 | 300.83 | 1,006,823 | 273,849 |
| QYLD(ETF) | NISA | 240 | 22.30 | 612,923 | △15,497 |
| QYLD(ETF) | 特定 | 160 | 22.23 | 408,402 | △398 |
| VGT(ETF) | 特定 | 18 | 325.68 | 948,659 | 300,947 |
| VIG(ETF) | 特定 | 16 | 126.83 | 316,102 | 97,046 |
| VYM(ETF) | NISA | 18 | 92.89 | 232,249 | 51,884 |
| VYM(ETF) | 特定 | 16 | 78.32 | 206,336 | 70,560 |
| XYLD(ETF) | 特定 | 70 | 49.97 | 406,711 | 6,381 |
日本株
- ヒューリック ２４０株
- オリックス ８株
- ソフトバンク ２株
１１〜１２月は公募増資で株価が大幅に下落していたヒューリックを３００株保有とするため、ネオモバ 投資で買い増し行いました
花王を売却してヒューリックに組み換え！
約９７０億円の資金調達となり、開発・建替事業や再生可能エネルギー施設などへの投資資金に充当する計画とのこと。
長期保有することで配当金や株主優待の恩恵を受けていきたいと思います。
現在毎年株主優待でご当地食材などを取り寄せしていますが、家族にも非常に好評なんですよね。
ＫＤＤＩ・オリックスのカタログギフトでうなぎや美味しい肉の取り寄せが我が家の定番。
さらにふるさと納税の合わせ技にすれば、年間通して美味しい食材を定期的に調達することが出来るわけです。
ヒューリックの株主優待もカタログギフトなんですが、３年以上の継続保有で商品が２点選べる特典は魅力です！
長期投資はモチベーションの維持が大切で、こんな要素を絡めながら株式投資を楽しむようにしています。
しかもＫＤＤＩは＋３４％、オリックスが＋５０％の評価損益と申し分なし！
配当利回りでは米国株に魅力的なものが多いため、日本の個別株は銘柄絞って長期保有出来るものを厳選するようにしています。
米国株
- CRWD ６株
- HD ２株
- JEPI ６株
- QQQ ７株
- QYLD ３２０株
- VGT ６株
- XYLD ７０株
１１～１２月で米国保有株を大幅に整理していきました
グロース株はCRWDのみに絞り込み、その他の個別株は大型株へと集約です。
現在米国個別株はMSFTとABBVが主軸ですが、準主力となるHD・DHRについては今後積極的な買い増しを行う予定です。
特にHDは増配率が非常に高く業績も好調、我がＰＦにとって長期保有に最適な銘柄だと考えています。
２０２２年の業績相場への移行を意識して個別は大型株で乗り切っていく戦略！
その他は下手に個別銘柄を増やすことなく、QQQとVGTに注力していく予定です。
毎月積み立てで楽天VTI（こちらはiDeCoで積み立て中）と楽天VT（NISA）は自動的に保有数増えていくため、ETFはスポット購入の対象となります。
ボーナスや臨時の資金投入時にETFの買い増し行っていきたいですね。
そうしたＰＦの組み換えの末、下記銘柄を手放すこととなりました
- BTI
- JNJ
- MO
- OKTA
- SPYD
- UL
- V
- VZ
SPYDはコロナショックでの下落時に買い増し行ったため、十分な含み益が出ていました。
ただ今後の株価の伸びが期待しにくいことも考慮した結果、より効率的な銘柄へと振り替え行うことにしたわけです。
SPYDは１２月大幅減配となったから、分配金目的で長期保有するには微妙なポジションになる運命だったね
その他配当金・分配金目的で保有していた大半の個別銘柄を手放し、QYLD・XYLDへの組み換えを行っています。
このあたりの方針については下記ブログをご覧ください。
２０２２年は金利上昇の影響でハイテク銘柄には逆風となる可能性が大です。
がしかし米国市場を牽引するのはやはりハイテクセクターだとも考えています。
長期目線で考えれば多少の株価低迷は買い時のチャンスと捉え、QQQとVGTをコツコツと積み上げていく予定です。
常に長期的目線での戦略を忘れず、ＰＦのリバランスを行っていくことを心掛ける
２０２１年の最終的な結果は？
１２月終盤に米国株の力強いリカバリーを受け、２０２１年１２月の運用資産は下記の通りとなりました。
日本株資産計 5,843,397円（＋1,286,463円）※含み益
投資信託計 544,898円（＋160,263円）
米国株計 10,046,138円（＋2,743,262円）※含み益
預り金（円） 155,743円
預り金（ドル） 574,718円
資産合計 17,164,894円（＋4,189,988）前々月比104％ 2019年3月対比503%
１１月に一時的な落ち込みはあったものの、大幅に盛り返して運用資産は過去最高値となりました！
iDeCoと合わせると約２，１００万まで資産増となったね
２０２１年はグロース株にもチャレンジしましたが、改めて個別株の難しさを感じる一年となりました。
気が付けば徐々に保有銘柄が増えてきたため、PFの大幅な見直しをかけるきっかけとなっています。
毎月積み立てしている楽天VTにアンダーパフォームしている個別銘柄、高配当であっても株価上昇が見込めないものや利回りが中途半端な個別銘柄はほぼすべて手放しています。
２０２２年を迎える前に銘柄の断捨離を行いたかったんですね。
手放した銘柄の中にはVやJNJ、OKTAなどの優良銘柄もありました。
しかしQQQやVGTで補える部分を考慮し、より資金を効率的に集約することに頭を切り替えることにしました。
ゴールはまだまだ先なので焦らずじっくりと。
２０２２年に向けての準備は万全、また様々な経験を重ねながら理想のＰＦを目指していきたいと思います。
'You can do it!'
いつも不定期ながらブログを読んでいただいて、本当にありがとうございます！
※あくまでも個人的見解であり、特定の銘柄を勧めるものではありません
くれぐれも投資は自己責任で！
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４０代後半ながらもFIREについて考えてみました
