2020年4月資産運用の経過報告です投資２年目暴落初経験 - 目指せ海外移住！アイアーンマンの投資奮闘記

みなさんどうも

高配当株・長期投資で海外移住を夢見る新米投資家アイアーンマンです！

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４月も新型コロナウィルスの感染拡大と景気減速の影響が懸念される状況が続いています。

コロナの世界経済への影響は世界恐慌より厳しいとも…

いよいよ投資２年目に突入したわけですが、後々の投資人生を振り返った際に二度と経験することのない暴落をいきなり体験していることになりそうです。

そんな中、３月に底を打って株価は一気に回復してきたね

実体経済と株価が伴っていないこの状況はどう判断すべきか？まったく分かりません。

果たして２番底、３番底がくるのか？このまま株価が回復するのか？

気にしたところでどうなるわけでもなく、これからも淡々と買い増し行うのみです。

暴落も長期投資の中では一過性に過ぎません。

底値や株価反発ばかり気にするのではなく、どちらの展開となってもいいように余剰資金で無理のない運用を心がける！

投資のプロでない以上身の丈に合った運用が何よりも大切です。

暴落時でも現金比率を一定キープさえしていれば、日々の株価の変動に一喜一憂することもありません。

仕事も多くの方がテレワークとなり当面自粛は続きますが、こんな時だからこそ出来ることを考えていきたいですね。

それでは４月の運用報告です！

２０２０年４月マーケット振り返り
投資資産内訳
日本株
米国株

２０２０年４月マーケット振り返り

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日経平均株価　前月比　＋6.7%　
NYダウ工業株30種　＋11％
S&P500種　＋12.6％

４月に入って各国のロックダウンに続き、日本でも緊急事態宣言が発令される事態となりました。

そんな中欧米では新型コロナウイルスのピークアウト期待が高まり、米連邦準備制度理事会（FRB）が新たに最大２.３兆ドル（約２５０兆円）の資金を追加供給するとの発表が好感されNYダウも大幅に回復しています。

NYダウは３月２３日の底値から４月末段階で約３１％の急回復！

しかしながら米国実体経済を示す数値は下記の通りです。

新規失業保険給付申請者件数は４週間で２，２００万人と過去最多（４月下旬の数値、現段階ではすでに３，０００万人）
４月フィラデルフィア連銀製造業景況指数は１９８０年以来の低水準
３月住宅着工件数は３６年ぶりの大幅な落ち込み
３月小売売上高も記録的な落ち込み
３月鉱工業生産は１９４６年以来の大幅なマイナス

さらに原油先物価格が史上初のマイナスまで急落したことも衝撃的なニュースでした。

www.nhk.or.jp

原油取引の指標WTIの5月ものの先物価格が、1バレルマイナス37.63ドルと史上初めてマイナスを記録

原油需要が大きく落ち込む中で大都市封鎖、そして貯蔵余力が少ない状況は過去にも例のない事態となっています。

そのような状況を踏まえると決して楽観視出来るものではありません。

しかし株価は少しずつ上昇しています。

そのため無理な投資はいますべきではないと判断しています。

5月の株のアノマリー（格言）に「セルインメイ（SELL IN MAY）」という言葉がありますね。

SELL IN MAYとは？米国市場のアノマリーの１つで「５月に株を売って９月半ばまで相場から離れたほうがいい」という意味で用いられる。要するに９月までは軟調な展開になりやすいという事。

長期投資なので保有株を手放すことは滅多にありませんが、慎重に相場に臨みたいものです。

投資資産内訳

銘柄	口座	保有数量	平均取得価額	時価評価額	評価損益
日本たばこ産業（2914）	特定	100	2,066.92	201,450	△5,242
アーバネットコーポレーション（3242）	NISA	100	367.00	25,400	△11,300
三菱ケミカルHLDGS（4188）	特定	300	633.30	185,220	△7,908
三菱商事（8058）	特定	300	2,425.73	690,000	△37,719
オリックス（8591）	NISA	100	1,588.90	128,900	△26,990
タカラレーベンインフラ投（9281）	特定	2	114,306	229,200	1,272
タカラレーベンインフラ投（9281）	NISA	1	109,800	114,600	4,800
カナディアン・ソーラーインフラ（9284）	NISA	1	114,600	107,100	△7,500
KDDI（9433）	特定	400	2,508.57	1,243,600	240,172
KDDI（9433）	NISA	300	2,503.16	932,700	181,750
NTTドコモ（9437）	特定	100	2,525.40	314,800	62,260

銘柄	口座	保有数量	平均取得価額	時価評価額	評価損益
楽天・全世界式インデックス・ファンド	NISA	163,762	10,380.92	160,323	△9,677

銘柄	口座	保有数量	平均取得価額	時価評価額	評価損益
日本たばこ産業（2914）	特定	120	2,305.00	241,740	△34,860
神戸物産（2914）	特定	2	2,640.00	10,360	5,080
アーバネットコーポレーション（3242）	特定	190	277.00	48,260	△4,370
三菱商事（8058）	特定	48	2,420.00	110,400	△5,760
オリックス（8591）	特定	10	1,183.00	12,890	1,060
ソフトバンク（9434）	特定	102	1,457.00	149,328	714

銘柄	口座	保有数量	平均取得価額（USD）	時価評価額	評価損益
ABBV	特定	40	73.10	350,369	31,649
ARCC	特定	60	11.39	82,502	8,600
ARCC	NISA	20	17.96	27,500	△11,074
AWK	特定	2	97.53	25,934	4,056
BTI(ADR)	特定	50	35.40	203,263	12,913
DUK	特定	16	86.41	144,341	△6,891
JNJ	特定	10	130.08	159,882	18,452
MCD	特定	10	192.12	199,863	△7,247
MO	特定	25	45.72	104,562	△20,663
MSFT	特定	15	157.56	286,449	34,839
MSFT	NISA	6	162.53	115,149	8,660
RDSB(ADR)	特定	32	35.95	109,015	△14,281
RDSB(ADR)	NISA	48	56.47	164,336	△132,866
T	特定	30	30.87	97,406	△4,954
T	NISA	22	38.12	71,786	△20,714
UL(ADR)	特定	6	55.40	33,163	△3,365
UL(ADR)	NISA	10	56.81	55,547	△6,111
V	特定	10	178.79	190,444	△2,446
WBK(ADR)	NISA	10	16.99	11,169	△7,307
XOM	NISA	16	65.28	79,623	△34,758

銘柄	口座	保有数量	平均取得価額（USD）	時価評価額	評価損益
SPYD(ETF)	NISA	30	37.45	89,441	△32,743
SPYD(ETF)	特定	40	27.22	118,655	1,985
QQQ(ETF)	特定	6	204.42	139,962	9,810
VGT(ETF)	特定	6	236.24	154,725	3,963
VYM(ETF)	NISA	12	90.27	100,249	△17,231
VYM(ETF)	特定	4	75.45	33,250	370

４月は序盤こそ少しずつ買い増し行いましたが、基本静観です。

株価の戻りが急すぎて慎重にならざるを得ませんでした。

休むも相場なり

ですね。

実体経済を考慮すると株価は決して割安とは言えない状況で、焦らず様子見するようにしていました。

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４月より新たな会社に入社しましたが仕事も早々にテレワークとなり、３月転職前の有給休暇と合わせるとほとんど在宅の状態です。

２か月間で２２日ほどしか会社に出社してないというあり得ない状態…

そんな時だからこそ少し相場から離れて思い切った断捨離を行い、気持ちもすっきりとして次のステップに進みたいと思っています。

この期間に凄まじい量の不用品の処分を行ったね！

元々ポジポジ病の自分には欲しい銘柄もたくさんありその欲望を抑えるのが大変ですが、４月に関しては日中ほとんど相場を見ることない日々が続きました。

そうしてある一定のバランスを保ちつつ、投資に向き合っていきたいと考えています。

日本株

ネオモバ投資で１銘柄につき２株ずつの買い増し行っています。

チェックしている株価が設定した基準より下がれば買い増しを続けてきました。

日本たばこ産業（2914）　４株
アーバネットコーポレーション（3242）　５株
三菱商事（8058）　１４株
オリックス（8591）　８株

その結果、ネオモバでの保有銘柄に関しては平均配当利回りが５％（税引後）を超えてきています。

これは期待以上の効果で、買い増し額も負担のない範囲で行うことがポイントです。

気がつけばネオモバ保有銘柄で年間配当金額が３万円（税引後）超えてきたのですから、今後もコツコツと積み重ねていきたいですね。

ちなみに保有銘柄の中で三菱ケミカルが減配を発表、配当利回りが少し落ちていますが長期ホールドに変更はありません。

米国株

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米国株は３月の暴落時にある程度仕込めたため、４月は無理ない範囲での買い増しです。

ARCC　２０株
DUK　２株
MCD　４株
MO　５株
RDSB　１２株
SPYD　２０株
T　６株
UL　２株
VGT　１株
VYM　４株

ARCCはかねてから暴落時の買い増し方針でしたが、４月末段階で８０株の保有となりました。

また先日のブログでも報告したように、ETFの買い増しは今後も定期的に行っていく予定です。

www.ironmaaan.com

ETFの保有銘柄は現時点で下記の通りとなりました。

QQQ　６株
SPYD　７０株
VGT　６株
VYM　１６株

米国株 PFの約２０％を占めています。

QQQはすでに２月１９日の高値２３７．４６ドルから２１２．７４ドルまで戻ってきていて割安感はなくなりましたが、定期買い付けを行っていきたいですね。

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全体的に株価が戻す中、保有銘柄で唯一足を引っ張っているのがオイルメジャー銘柄です。

今年に入ってハイテクセクターを中心に比率を上げていったため、エネルギーセクターは米国株PFの１２％程度まで下がっています。

もちろん株価の大幅下落により、エネルギセクター自体が米国株PF内での割合を落としている事も一因ですが…

そしてRDSBの大幅減配の発表がありました。

１９４０年から長期にわたって減配のなかった銘柄が６６％の減配です。

配当利回りも取得金額から換算すると２．６％まで大きく下がってしまいました。

これが個別株の難しさ、そしてエネルギーセクターの難しさだね

やはり分散投資は大事です。

運用資産全体のPFではオイルメジャーの比率は４％ほどのため幸い影響も少なく、長期保有方針に変わりはありません。

いずれ経済が回復してきたら石油需要も元に戻ってくると思ってますので。

こういった観点からもETFや投信の比率アップしようと考えているわけです。

個別株は好きなので辞めるつもりではありませんが…

この１年で資産運用を通して様々な事を学べたことは大きな収穫でした！

日本株資産計　4,745,948円（＋355,459円）※含み益
投資信託計　160,323円（△9,677円）
米国株計　3,148,599円（△187,354円）※含み損
ベトナム株計　73,339円
預り金（円）　68,287円
預り金（ドル）　503,461円
預り金（ドン）　3,720円

資産合計　　8,703,677円（＋158,428円）前月比108％　2019年3月対比225%

実践を繰り返し自分なりの運用スタイルを形成していく

頭の中でただ考えるのではなく、少額でも経験することが大切！

投資は思い通りにいかないからこそ経験することの学びは大きいです。

いまは１株単位でも購入出来る環境があり、リスク許容度は個人の裁量で設定可能です。

今年は厳しい１年となりそうですがゴールはまだまだ先にあるわけで、気長に取り組んでいきたいと思います。

'You can do it!'

いつも不定期ながらブログを読んでいただいて、本当にありがとうございます！